У 2018. Руси чекају наредну пензијску реформу. Од чега се тачно састоји још увек није познато, али према речима министра финансија Русије, финансирани систем од пре три године коначно је ствар прошлости. А нови систем би требало да подстакне раднике који „желе да имају пристојну пензију“ да уложе тај новац. Али где тачно?
Ажурирали смо рејтинг руских НПФ-а за 2019. годину према Централној банци Руске Федерације и Екперт РА.
Избор није лак и захтева неко знање из финансијске области, које се просечни Рус не може похвалити. И овде оцене долазе од помоћи. Постоје два најактивнија, јер рејтинг агенције и Централна банка процењују пензијске фондове на различите начине. А ако је за „Екперт РА“ профитабилност штедње важнија, онда Централна банка Руске Федерације обраћа више пажње на обим властитих средстава организације.
Рејтинг профитабилности НПФ 2018
Подаци се заснивају на службеном извјештавању АПФ-а за прошлу годину, објављеном на веб страници Централне банке.
Назив НПФ-а | Профитабилност (%) | Имовина фонда (хиљаде рубаља) | Капитал (хиљаде рубаља) |
---|---|---|---|
ЈСЦ "НПФ" Хефест " | 14.21 | 3555809 | 479423 |
ЈСЦ "НПФ" Дијамантна јесен " | 11.94 | 20782266 | 2312530 |
ЈСЦ Национални невладин пензијски фонд | 11.83 | 34532078 | 6347927 |
НПФ Роствертол АД | 11.36 | 2242794 | 339282 |
НПФ УММЦ перспектива ЈСЦ | 11.28 | 10784141 | 1780609 |
НПФ Фирст Индустриал Аллианце ЈСЦ | 11.17 | 6415428 | 1025865 |
ЈСЦ Интеррегионални недржавни пензијски фонд БОЛСХОИ | 11.05 | 38608496 | 3857049 |
ЈСЦ "НПФ" Одбрамбени индустријски фонд. В.В. Ливанова | 10.59 | 7259206 | 629070 |
НПФ Атомфонд ЈСЦ | 10.46 | 6649138 | 733123 |
НПФ Сбербанк АД | 10.34 | 495504753 | 42571800 |
ЈСЦ НПФ ВТБ Пензиони фонд | 10.32 | 147361956 | 14491412 |
ЈСЦ "НПФ Војно-индустријског комплекса" | 10.19 | 2014175 | 454102 |
НПФ Согласие АД | 10.17 | 76977417 | 7163982 |
НПФ Волга-Цапитал АД | 9.96 | 5956636 | 566042 |
Транснефт невладин пензијски фонд АД | 9.86 | 93622050 | 15393229 |
НПФ Савез АД | 9.76 | 4451607 | 398686 |
НПФ Сургутнефтегас АД | 9.71 | 34042223 | 12606389 |
Отворено акционарско друштво „Интеррегионални НПФ АКВИЛОН“ | 9.67 | 2087633 | 422892 |
ЈСЦ Кханти-Мансииск недржавни пензијски фонд | 9.58 | 30357249 | 3093688 |
НПФ Владимир | 9.55 | 5698605 | 954987 |
НПФ "Профессионал" (Акционарско друштво) | 9.44 | 5833710 | 1902544 |
Затворено ЈСЦ „Оренбург НПФ„ Труст “ | 9.4 | 6216268 | 674591 |
НПФ Магнит дд | 9.37 | 13494042 | 1355011 |
НПФ Социјум АД | 9.23 | 17462811 | 1627054 |
НПФ НЕФТЕГАРАНТ ЈСЦ | 9.13 | 7566388 | 970788 |
ЈСЦ "НПФ" Образовање " | 7.88 | 6241536 | 702176 |
ЈСЦ НПФ АВТОВАЗ | 7.87 | 2563059 | 388649 |
НПФ ФЕДЕРАТИОН ЈСЦ | 7.78 | 1947554 | 269382 |
ЈСЦ "НПФ ГАЗФОНД пензијска штедња" | 7.7 | 474762607 | 40095324 |
НПФ Строикомплекс АД | 6.45 | 4392338 | 863533 |
НПФ Телецом-Соиуз АД | 6.32 | 33788775 | 11086473 |
НПФ Социјални развој АД | 5.38 | 10437860 | 1023338 |
НПФ САФМАР АД | 2.49 | 204540936 | 9796565 |
НПФ Труст | 2.26 | 101134283 | 3673342 |
Непрофитна организација "НПФ" ЛУКОИЛ-ГАРАНТ " | 0 | 27407873 | 0 |
НПФ СУРГУТНЕФТЕГАЗ | 0 | 18228040 | 0 |
Радници у НПФ индустрији угља | 0 | 828425 | 0 |
НПФ недржавни пензијски фонд АД | 0 | 203079 | 192710 |
НПФ Моспромстрои-Фунд | 0 | 1041394 | 0 |
Регионални недржавни пензијски фонд „Сибирска штедња“ (акционарско друштво) | 0 | 217321 | 170006 |
НПФ Пензиони фонд Ингосстракх | 0 | 152751 | 0 |
НПФ Санкт Петербург АД | 0 | 1407473 | 233617 |
НПФ Социал Ворлд ЈСЦ | 0 | 244990 | 195461 |
АД "Интеррегионални недржавни пензијски фонд" | 0 | 257785 | 187446 |
НПФ АПК-фонд АД | 0 | 283105 | 156572 |
НПФ Вибор | 0 | 141955 | 0 |
Непрофитна организација НПФ Авиаполис | 0 | 1462867 | 0 |
Непрофитна организација НПФ Атомгарант | 0 | 11012594 | 0 |
НПФ "Царство" | 0 | 291728 | 0 |
НПФ ТРАДИЦИОН | 0 | 291840 | 0 |
АО НПФ Губернски | 0 | 246249 | 205971 |
Непрофитна организација "НПФ" ВЕЛФАРЕ " | 0 | 371711888 | 0 |
НПФ Пензион-Инвест АД | 0 | 393945 | 195463 |
НПФ ГАЗФОНД | 0 | 420929179 | 0 |
НПФ "Подршка" | 0 | 786921 | 0 |
НПФ "Титан" | 0 | 343646 | 0 |
НПФ Толиатти "Муниципал" | 0 | 206211 | 0 |
НПФ "НЕФТЕГАРАНТ" | 0 | 55326197 | 0 |
НПФ Внесхецономфонд АД | 0 | 3856697 | 745452 |
НПФ ВНИИЕФ-ГАРАНТ АД | 0 | 3654632 | 669841 |
НПФ "Брод" | 0 | 614803 | 0 |
НПФ „ДОБРО УДОБНОСТ“ | 0 | 14485878 | 0 |
Фонд НПФ Газпромбанк | 0 | 9660985 | 0 |
НПФ Ингосстракх-Пансион АД | 0 | 764778 | 490862 |
АО НПФ БУДУЋНОСТ | -0.18 | 296364239 | 1224261 |
ЈСЦ НПФ Електропривреда | -1.48 | 130942929 | -1960003 |
Отворено АД "НПФ" РГС " | -2.09 | 183017714 | 3132341 |
НПФ ЛУКОИЛ-ГАРАНТ АД | -2.41 | 276792343 | 1170075 |
5. УММЦ-перспектива
Први у топ 5 најпрофитабилнијих фонда јавних фондова је УММЦ-перспектива - недржавни пензиони фонд који су основала велика металуршка предузећа Урала пре више од десет година. Као што можете замислити, већина његових клијената били су запослени у истој металуршкој индустрији, углавном живећи у „главном граду Урала“ - Јекатеринбургу.
Од 2006. године, када је УММЦ-перспектива почела да ради на пољу обавезног пензијског осигурања, наступиле су дебеле године (на пример, 2009. када је компанија показала импресиван поврат од 47,40%), а било је и година „гладних“ (као у 2008 завршена са нултим повратом).
Од септембра 2017. Перспектива показује поврат од 11,2%.
4. Роствертол
НПФ Роствертол основан је 1994. године за помоћ пензионисаним запосленима истоименог акционарског друштва, једног од највећих предузећа за производњу авиона у Руској Федерацији.
У 2015. години, НПФ је преживео реорганизацију и ушао на отворено тржиште пензија. Током протеклих десет година, фонд је показао стабилне приносе; 2017. завршио је са цифром од 11,3%.
Недостатак овог НПФ-а је прилично уска географија пружања услуга - само за становништво Ростов на Дону. То не дозвољава да један од најпрофитабилнијих пензијских фондова у Русији у потпуности конкурише другим недржавним пензијским фондовима са подружницама широм Русије.
3. „Национални недржавни пензијски фонд“
Као и Роствертол, и Национални невладин пензијски фонд основа је једне организације, овог пута нафтне и гасне компаније. Почетни циљ стварања недржавног пензијског фонда је исплата пензија запосленима компаније Татнефт. 1998. године радници нафте и гаса који су достигли пензиону доб примили су прве пензије из НПФ-а, а након шест година организација је ушла на тржиште пензијског осигурања.
Тренутно, клијенти НПФ-а су пола милиона људи. Преферира да НСФ раде првенствено са корпоративним клијентима. У 2017. години ова организација је показала поврат од 11,83%.
2. "Недржавни пензиони фонд" Дијамантна јесен "
Назив "Дијамантна јесен" није само ради црвене речи. У почетку је пензиони фонд био намењен искључиво корпоративном коришћењу од стране запослених у компанији Алроса Холдинг, групи компанија које у Иакут тлу индустријски траже (и проналазе) дијаманте у индустријском обиму. Запослени у НПФ-у су поносни што су чак и у тешким условима кризе 1998. и 2008. године пензије исплаћивали у потпуности и без одлагања.
Профитабилност фонда је висока - 11,94%, и ако су раније људи који су живели готово искључиво на територији компаније Алроса могли користити његове услуге, сада је Диамонд Аутумн отворио подружнице у Москви и Орелу.
1. "Недржавни пензијски фонд" Хепхаестус "
Док претходни учесници у првих 10 НПФ-а Русије нису премашили траку за 12% у смислу профитабилности, онда их је Хефест престигао. За прошлу 2017. годину је принос је био 14,21%! Хефест је један од најстаријих приватних пензијских фондова у земљи; Основали су га 1993. године Централно веће синдиката радника рударске и металуршке индустрије и Руски комитет за металургију.
Пре две године, Хефест је прошао кроз још једну реорганизацију - сада је акционарско друштво и, зато, његове услуге су доступне не само рударима, већ и свима. Подружнице и канцеларије најпрофитабилнијег недржавног пензијског фонда за 2018. годину послују у 9 насеља Руске Федерације.
НПФ оцена поузданости 2018
Ове табеле темеље се на информацијама објављеним на званичној веб страници Екперт РА.
Име | Оцена поузданости | Прогноза |
---|---|---|
НПФ Сбербанк | руААА | Стабилно |
НПФ ГАЗФОНД пензијска штедња | руААА | Стабилно |
ГАЗФОНД | руААА | Стабилно |
НПФ ВЕЛФАРЕ | руААА | Стабилно |
НПФ ВТБ Пензиони фонд | руААА | Стабилно |
НПФ „ДОБРО УДОБНОСТ“ | руААА | Стабилно |
НЕФТЕГАРАНТ | руААА | Стабилно |
НПФ НЕФТЕГАРАНТ ЈСЦ | руАА + | Стабилно |
Диамонд пад | руАА | Стабилно |
Савез НПФ-а | руАА | Стабилно |
Атомгарант | руАА | Стабилно |
Национални НПФ | руАА | Стабилно |
НПФ Сургутнефтегас АД | руАА | Стабилно |
ВЕЛИКО | руАА- | Позитивно |
НПФ Социјум | руАА- | Стабилно |
ЈСЦ НПФ Согласие-ОПС | руА + | Стабилно |
НПФ "Први индустријски савез" | руА | Стабилно |
Владимир | руА- | Стабилно |
Кханти-Мансииск НПФ | руА- | Стабилно |
НПФ РГС | руБББ + | Стабилно |
5. НПФ ВТБ Пензиони фонд
Пет најпоузданијих пензијских фондова у Русији отвара организација која припада великој и утицајној ВТБ групи. Иста група је власник једне од најпоузданијих банака у Русији у 2018. години.
НПФ ВТБ Пензиони фонд, као и остали учесници рејтинга, има највиши рејтинг руААА, што, према компајлерима рејтинга, стручњаци агенције Екперт РА, гарантује максималну финансијску стабилност, поузданост и кредитну способност.
4. НПФ "Добробит"
Пензиони фонд са тако лепим именом основан је средином 90-их под окриљем Руских железница. За двадесет година које су прошле од његовог оснивања, број људи који су се пријавили на "социјалну помоћ" достигао је 1,2 милиона.
Успут, у 2014. години „благостање“ се „удвостручило“ - одвојено правно лице НПФ „Будућност“. Од тада је Велфаре ангажован само за своје клијенте - запослене у Руским железницама, али Будућност је отворена за све.
3. Фонд за гас
Ситуација са „гасним фондовима“ није одмах јасна. У почетку је постојао само Државни пензиони фонд Газфонд, који грађанима Руске Федерације омогућава и пензије и пензионо осигурање.
НПФ се стабилно и брзо развијао - до 2009. године по броју имовине био је испред свих осталих недржавних пензијских фондова. Статус фонда је био непрофитан, међутим, због пооштравања законодавства и повећаних захтева за транспарентношћу средстава, одлучено је да се реорганизује.
Ново правно лице, „Гасфонд пензијска штедња“, изабрано је од Газфонда, који је заузео друго место у рејтингу најпоузданијих руских НПФ-а за 2018. годину. А „стари“ Газфонд још увек није био профитан и бавио се искључиво корпоративним пензијама.
2. Недржавни пензиони фонд „Газфонд пензије“
Разлог великог обима имовине пензијске штедње Газфонд је реорганизација Газфонда извршена 2016. године, услед које је неколико недржавних пензијских фондова припојено новооснованом фонду.
Након припајања, број корисника Газфонд пензијске штедње премашио је шест милиона људи, а резерве су износиле 16 милијарди рубаља. Клијенти фонда могу бити и организације и појединци; Истина, филијале фонда углавном се налазе у Москви и Санкт Петербургу.
1. Сбербанк НПФ
Сбербанк води листу банака по броју клијената, НПФ Сбербанк заузима прво место по рејтингу поузданости. У прилог томе су и дуг живот на тржишту и број купаца који прелази 6,8 милиона људи, као и обим имовине (у првом тромесечју 2017. прешао је 435,2 милијарде рубаља).
А крајем 2017. године, НПФ Сбербанк се такође проширила - стекла је НПФ ВНИИЕФ-Гарант.
Према рецензијама купаца, НПФ Сбербанк има пуно предности. Међу њима је огроман број филијала широм Русије, брзо закључивање споразума, поузданост, високи приходи и лични онлајн налог. Међутим, има довољно недостатака, а већину њих називамо главним квалитетом због лошег квалитета услуге. Уз то, новац на рачуне клијената не стиже увек на време.